Réconcilier les versements (Payouts)
Résumé : Belorder vous verse les recettes encaissées via son système monétique (Belorder Pay) sous forme de payouts (virements) et émet chaque mois une facture récapitulative qui détaille ces virements, les frais prélevés et la ventilation par moyen de paiement.
💳 1. Qu'est-ce qu'un payout ?
Un payout (aussi appelé versement) est le virement que Belorder effectue sur le compte bancaire de votre restaurant. Il regroupe un ensemble de transactions encaissées via notre système monétique Belorder Pay, une fois les frais déduits.
Un payout peut couvrir les transactions de plusieurs journées de vente, pas forcément d'une seule journée. Il est exécuté avec un décalage par rapport aux ventes sous-jacentes. Ce décalage est important pour le rapprochement avec votre caisse (voir Factures et rapprochement financier).
| Élément | Description |
|---|---|
| Volume CA brut (TTC) | Chiffre d'affaires total couvert par le payout, TVA incluse |
| Montant frais (TTC) | Frais de gestion Belorder + frais de paiement du processeur |
| Montant brut (TTC) | Volume CA brut moins les frais ci-dessus |
| Montant frais externe (TTC) | Frais spécifiques aux paiements hors Belorder Pay associés au payout |
| Frais payout (TTC) | Frais fixe pour l'exécution du virement bancaire |
| Montant net (TTC) | Montant réellement crédité sur votre compte bancaire |
Chaque payout porte un ID Payout unique. C'est cet identifiant qui permet de faire le lien entre le détail affiché sur votre facture et la page Finance > Payouts du dashboard.
AttentionL'ID Payout n'apparaît pas dans le libellé du virement sur votre relevé bancaire. Pour identifier à quel payout correspond un virement reçu, utilisez le montant net et la date de paiement : ouvrez Finance > Payouts dans le dashboard et recherchez le payout dont le montant net et la date correspondent à votre virement.
📄 2. Qu'est-ce qu'une facture Belorder ?
La facture Belorder est un document fiscal mensuel qui récapitule :
- Tous les payouts effectués sur le mois
- Les frais prélevés sur ces payouts (gestion, paiement, payout, chargeback)
- Le détail des transactions ventilé par moyen de paiement
La période affichée en en-tête couvre du 1er au dernier jour du mois calendaire (ex : 01/03/2026 – 31/03/2026). Cette période correspond aux dates des payouts listés : le 1er payout inclut les transactions de la toute fin du mois précédent, et le dernier payout n'inclut pas les transactions des 1 à 2 derniers jours du mois. Pour la liste détaillée des paiements avec leurs dates exactes, utilisez l'export depuis Finance > Transactions (voir Suivre vos transactions).
InfoLa facture Belorder a une valeur fiscale. Conservez-la comme pièce comptable pour votre déclaration de TVA et archivage légal.
Bonne pratiqueAucun paiement n'est à effectuer à réception de la facture : les frais sont déjà débités automatiquement sur les payouts du mois. La facture est un récapitulatif de ce qui a déjà été prélevé.
🗓️ 3. Quand recevez-vous votre facture ?
Votre facture est émise et disponible dans le dashboard le 1er mercredi de chaque mois, pour le mois précédent.
| Facture du mois de… | Disponible le… |
|---|---|
| Janvier | 1er mercredi de février |
| Février | 1er mercredi de mars |
| Mars | 1er mercredi d'avril |
Vous pouvez la télécharger à tout moment depuis le dashboard (voir section 7).
💰 4. Belorder Pay vs paiements externes
Toutes les transactions ne sont pas traitées de la même manière. Votre facture distingue deux catégories :
Belorder Pay (via notre système monétique)
Les encaissements Belorder Pay transitent par notre système monétique. L'argent arrive sur nos comptes, nous prélevons les frais, puis nous vous reversons le net via un payout.
Sont concernés :
- Cartes bancaires : Visa, Mastercard, American Express, CB
- Wallets numériques : Apple Pay, Google Pay
- Cartes titres-restaurant co-brandées Visa ou Mastercard : Swile, Edenred, Sodexo, Groupe Up, Bimpli… lorsqu'elles sont utilisées sur leur réseau co-brandé (Visa ou Mastercard). Le paiement transite alors par les mêmes rails que les cartes bancaires classiques et passe par Belorder Pay.
Paiements externes
Les encaissements Externe sont réglés directement à votre restaurant par l'opérateur concerné. Belorder ne reçoit pas ces fonds, mais les remonte sur votre facture à titre informatif avec leurs frais associés.
Sont concernés les titres-restaurant 2ᵉ génération sur le réseau Conecs : lorsque la même carte (Edenred, Sodexo, Natixis, Groupe Up…) est utilisée sur le réseau Conecs plutôt que sur son réseau co-brandé Visa/Mastercard, le paiement est réglé directement par l'émetteur à votre restaurant.
InfoLa même carte titre-restaurant (ex : Edenred) peut donc apparaître deux fois sur votre facture : une ligne
Belorder Pay - Edenredpour les paiements passés sur le réseau Visa/Mastercard co-brandé, et une ligneExterne - Edenredpour les paiements passés sur le réseau Conecs. Ce n'est pas une erreur : les deux flux sont distincts.
AttentionLes paiements externes n'apparaissent pas dans vos payouts. Vous recevez cet argent directement de l'opérateur (ou l'avez déjà encaissé en caisse pour le cash). Ils figurent toutefois sur la facture pour que vous ayez une vue complète de votre chiffre d'affaires du mois.
🧾 5. Les frais facturés
Votre facture détaille quatre types de frais. Ces frais sont prélevés automatiquement au moment du payout — vous n'avez rien à payer en plus.
| Frais | À quoi ça correspond |
|---|---|
| Frais de gestion | Frais de service réglés par le client final lors de sa commande (si vous avez activé cette option sur votre site ou votre borne) |
| Frais de paiement | Coûts liés au traitement du paiement, déduits de chaque transaction : commission d'interchange (reversée à la banque émettrice de la carte), scheme fee (reversée au réseau Visa/Mastercard/Amex), processing fees et frais 3DS2 |
| Frais de payout | Coût du virement unitaire vers votre compte bancaire |
| Chargeback service | Frais de gestion des litiges clients (ex : contestation d'un paiement par carte frauduleuse) |
Le total de ces frais est affiché HT puis TTC (TVA 20%) en bas du tableau récapitulatif de la facture.
InfoLes frais d'interchange et de scheme sont déduits de chaque transaction au moment du traitement du paiement. Ils sont fixés par les réseaux bancaires (Visa, Mastercard, Amex) et les banques émettrices, et varient selon le type de carte utilisé par le client (carte de crédit, carte entreprise, carte étrangère…).
ConseilLes frais de paiement varient selon le moyen utilisé (carte classique, Apple Pay, titre-restaurant…). Le détail par moyen de paiement est disponible en dernière page de la facture (voir section 6).
📊 6. Structure d'une facture Belorder
La facture PDF comporte quatre pages. Chaque page a un rôle précis pour votre comptabilité.
Page 1 — En-tête et récapitulatif
Contient :
- Numéro de facture (ex :
2026033921) - Période couverte (ex :
01/03/2026 - 31/03/2026) - Informations Expéditeur : Belorder (adresse, SIRET, contact comptabilité)
- Informations Enseigne et Client : votre enseigne, votre point de vente, adresse, SIRET, numéro de TVA intracommunautaire
- Tableau récapitulatif des frais avec Total HT, Montant TVA et Total TTC
| Désignation | Quantité | Total HT |
|---|---|---|
| Frais de gestion | 4 325 | 0,00 € |
| Frais de paiement | 4 325 | 1 778,31 € |
| Frais de payout | 23 | 11,50 € |
| Chargeback service | 0 | 0,00 € |
| Total HT | 1 789,81 € | |
| Montant TVA 20,00 % | 357,96 € | |
| Total TTC | 2 147,77 € |
Exemple tiré d'une facture Belorder pour un point de vente de 4 325 transactions réparties sur 23 payouts dans le mois. La ligne Frais de gestion est à 0 € : ce restaurant n'a pas activé les frais de service client.
Page 2 — Détails des payouts
Liste chronologique de tous les payouts effectués pendant la période, un par ligne. Cette page est la plus utile pour réconcilier vos virements bancaires.
Colonnes affichées :
| Colonne | Signification |
|---|---|
| ID Payout | Identifiant unique du payout |
| Date | Date d'exécution du virement |
| Volume CA brut (TTC) | Chiffre d'affaires encaissé via Belorder Pay ce jour-là |
| Montant frais (TTC) | Frais de gestion + frais de paiement |
| Montant brut (TTC) | Volume brut moins les frais ci-dessus |
| Montant frais externe (TTC) | Frais spécifiques aux paiements externes associés |
| Frais payout (TTC) | Frais fixe du virement |
| Montant net (TTC) | Montant réellement viré sur votre compte |
Page 3 — Détails des chargebacks
Liste des contestations de paiement (chargebacks) éventuelles sur la période, avec l'ID de transaction et le montant contesté.
InfoDans la plupart des cas, cette page affiche simplement « Aucun chargeback sur cette période ». Les chargebacks sont rares et concernent uniquement les contestations de paiement confirmées par le processeur.
Page 4 — Détails des transactions
Ventilation complète du chiffre d'affaires par moyen de paiement. Cette page sert à analyser la répartition de vos encaissements (ex : combien en carte, combien en titre-restaurant).
Colonnes affichées :
| Colonne | Signification |
|---|---|
| Type | Moyen de paiement, préfixé par Belorder Pay - ou Externe - |
| Devise | Devise d'encaissement (EUR) |
| Quantité | Nombre de transactions |
| Volume brut (TTC) | Total encaissé pour ce moyen de paiement |
| Frais de gestion (TTC) | Commission Belorder sur ces transactions |
| Frais de paiement (TTC) | Frais du processeur sur ces transactions |
| Volume net (TTC) | Volume brut moins les frais |
Exemples de lignes typiques : Belorder Pay - Carte, Belorder Pay - Apple Pay, Belorder Pay - Edenred, Externe - Swile, Externe - Natixis…
ConseilUne ligne Total en bas de page additionne le nombre de transactions et les volumes de l'ensemble des moyens de paiement.
🔍 7. Accéder à vos factures et payouts dans le dashboard
Vos factures mensuelles et vos payouts se consultent depuis le dashboard.
- Finance > Factures : liste de toutes vos factures mensuelles avec téléchargement du PDF
- Finance > Payouts : détail de chaque payout avec son ID Payout, son Montant Net, son Statut (En attente, Envoyé, Confirmé, Echoué) et sa Date de paiement
- Finance > Transactions : liste de chaque paiement individuel (moyen, statut, frais, ID de payout associé) — c'est cette page qu'il faut utiliser pour un rapprochement au détail. Voir Suivre vos transactions
Pour le détail des colonnes, filtres et boutons de ces pages, consultez Payouts & factures.
AttentionSi un payout passe au statut Echoué, contactez immédiatement le support Belorder. Nous identifions la cause (souvent un IBAN invalide ou un rejet bancaire) et relançons le virement manuellement.
✅ 8. Réconcilier un virement bancaire avec votre facture
Vous avez reçu un virement Belorder sur votre compte et vous souhaitez justifier sa provenance.
Pour un rapprochement au détail, transaction par transaction (chaque paiement individuel avec son moyen, son statut et ses frais d'interchange/scheme), utilisez la page Finance > Transactions décrite dans Suivre vos transactions. C'est la seule page qui expose chaque paiement individuel.
Pour la réconciliation avec votre caisse (au-delà du simple virement bancaire), le décalage entre payouts et ventes est couvert dans Factures et rapprochement financier et Réconcilier les flux.
💡 9. Exemples concrets
Cas 1 — Réconcilier un virement de 10 644,31 €
| Information | Valeur |
|---|---|
| Virement reçu sur le compte bancaire | 10 644,31 € le 02/03/2026 |
| Volume CA brut (TTC) | 10 846,40 € |
| Montant frais (TTC) | 201,49 € |
| Montant frais externe (TTC) | 0,00 € |
| Frais de payout (TTC) | 0,60 € |
| Montant net (TTC) versé | 10 644,31 € ✔ |
Le virement correspond au payout du 02/03/2026 après déduction de 202,09 € de frais sur 10 846,40 € de CA brut.
Cas 2 — Vérifier la répartition carte / titre-restaurant
Pour une enseigne de restauration rapide, la page 4 d'une facture peut afficher par exemple :
| Type | Quantité | Volume net (TTC) |
|---|---|---|
| Belorder Pay - Carte | 2 028 | 51 181,88 € |
| Belorder Pay - Apple Pay | 2 162 | 54 331,47 € |
| Belorder Pay - Swile | 52 | 978,76 € |
| Belorder Pay - Edenred | 11 | 173,22 € |
| Externe - Edenred | 72 | 1 312,10 € |
| Total | 4 325 | 107 977,43 € |
Vous constatez ici que Apple Pay représente environ 50 % du CA net, la carte classique 47 %, et les titres-restaurant (tous opérateurs confondus) environ 2 %. Les lignes Belorder Pay - Edenred et Externe - Edenred co-existent : la même marque se répartit entre le réseau co-brandé Mastercard (Belorder Pay) et le réseau Conecs (Externe).
Cas 3 — Mois avec un chargeback
Un client conteste un paiement par carte de 24,50 € (transaction TXN-8821). La contestation est confirmée par la banque émettrice. Sur votre facture :
- Page 3 (Détails des chargebacks) : la ligne
TXN-8821apparaît avec un Volume net (TTC) de 24,50 € - Page 1 (Récapitulatif) : la ligne Chargeback service affiche la quantité
1et le montant HT du frais de traitement associé
❓ 10. Questions fréquentes
Pourquoi le montant de mon virement ne correspond pas à mon chiffre d'affaires du jour ?
Trois raisons principales :
- Le virement correspond au Volume brut moins les frais (gestion, paiement, payout, frais externe).
- Un payout est exécuté avec un décalage par rapport aux ventes sous-jacentes et peut couvrir plusieurs journées de transactions, pas seulement le jour de réception.
- Seules les transactions Belorder Pay sont incluses dans le virement — les titres-restaurant 2ᵉ génération sur le réseau Conecs sont réglés séparément par leurs émetteurs.
Pour le rapprochement complet avec votre caisse, consultez Factures et rapprochement financier.
Quand vais-je recevoir ma facture du mois ?
Votre facture est disponible dans le dashboard le 1er mercredi du mois suivant. Par exemple, la facture de mars est disponible le 1er mercredi d'avril. Vous pouvez la télécharger à tout moment depuis Finance > Factures.
Dois-je régler la facture Belorder après réception ?
Non. Le total TTC de la facture a déjà été débité automatiquement sur l'ensemble des payouts du mois. Aucun paiement n'est attendu de votre part. La facture est un récapitulatif fiscal à conserver pour votre comptabilité.
Un de mes payouts est au statut « Echoué ». Que faire ?
Contactez immédiatement le support Belorder. Un payout échoué signifie qu'un problème bancaire est survenu (IBAN invalide, rejet de la banque destinataire, etc.). Nous identifions la cause et relançons le virement manuellement.
Pourquoi vois-je des transactions « Externe » sur ma facture alors que Belorder ne les a pas encaissées ?
Les transactions « Externe » correspondent aux titres-restaurant réglés sur le réseau Conecs. Elles n'ont pas transité par Belorder Pay et vous ont été réglées directement par l'émetteur. Nous les affichons sur la facture à titre informatif pour vous donner une vue complète de vos encaissements sur nos solutions.
Pourquoi la même carte titre-restaurant (Edenred, Swile…) apparaît sous Belorder Pay ET sous Externe ?
La plupart des cartes titres-restaurant sont co-brandées Visa ou Mastercard. Elles peuvent donc être utilisées sur deux réseaux différents :
- Sur le réseau Visa/Mastercard co-brandé : le paiement passe par les mêmes rails que les cartes bancaires classiques et donc par Belorder Pay (ligne
Belorder Pay - Edenred,Belorder Pay - Swile…). - Sur le réseau Conecs (2ᵉ génération TRD) : le paiement est réglé directement par l'émetteur à votre restaurant, hors de notre système monétique (ligne
Externe - Edenred…).
Il est donc normal de voir la même marque dans les deux sections de la facture.
Comment justifier la TVA prélevée par Belorder auprès de mon comptable ?
La facture Belorder est une facture fiscale officielle avec numéro de facture, SIRET, numéro de TVA intracommunautaire et détail HT / TVA 20 % / TTC. Elle est déclarable au titre de la TVA déductible sur vos frais professionnels. Conservez-la avec vos pièces comptables.
Je gère plusieurs restaurants. Reçois-je une facture par restaurant ou une facture globale ?
Chaque point de vente reçoit sa propre facture mensuelle. Sur la page Finance > Factures, vous pouvez filtrer par restaurant pour retrouver rapidement la facture de chaque établissement.
Comment faire un rapprochement transaction par transaction ?
Rendez-vous sur la page Finance > Transactions. C'est la seule page qui expose chaque paiement individuel avec son moyen, son statut, ses frais (interchange, scheme…) et son ID de payout associé. Vous pouvez y filtrer par période, ID de payout ou moyen de paiement, puis exporter la liste. Voir Suivre vos transactions.
✅ 11. À retenir
- Un payout (versement) est un virement que Belorder effectue vers votre compte bancaire pour les transactions encaissées via Belorder Pay (cartes, Apple Pay, Google Pay, titres-restaurant dématérialisés traités par notre monétique).
- La facture mensuelle récapitule tous les payouts du mois, les frais prélevés (gestion, paiement, payout, chargeback) et la ventilation par moyen de paiement.
- Votre facture est disponible le 1er mercredi du mois suivant dans Finance > Factures.
- Les paiements Externe (titres-restaurant 2ᵉ génération sur le réseau Conecs) sont réglés directement par l'émetteur et figurent à titre informatif sur votre facture.
- Aucun paiement n'est attendu à réception : les frais sont déjà débités automatiquement sur les payouts du mois.
- Pour réconcilier un virement : identifiez le payout dans Finance > Payouts par correspondance du Montant Net et de la Date de paiement (le libellé bancaire ne contient pas l'ID Payout), puis retrouvez la ligne en page 2 de la facture du mois.
- Pour un rapprochement transaction par transaction, utilisez Finance > Transactions (voir Suivre vos transactions).
- Pour le rapprochement complet avec votre caisse, voir Factures et rapprochement financier.